宁波通商银行反洗钱知识答题抽奖送10元手机话费奖励

活动介绍：

活动期间参与宁波通商银行举办的反洗钱知识答题抽奖送话费活动，通过成功关注【宁波通商银行】官方微信号并查看历史消息9月15号第2条阅读原文进入微信内活动页面参与，系统随机抽10题答对6题可进行抽奖，均可有机会抽取到一份10元手机话费奖励，话费非必中，也可多留意下放水消息。活动资讯网的网友快去参加试试运气吧！

活动时间：

2017年9月15日-2017年9月19日

活动奖励：

10元手机话费（共3000份）

立即参与：微信扫描以下二维码关注【宁波通商银行】并查看历史消息9月15号第2条阅读原文参与

小编提示：每个微信有3次答题机会，系统随机抽10题答对6题可进行抽奖，话费非必中，也可多留意下放水消息

须知：官方规则所得话费在活动结束后14个工作日内到账一开始填写的手机号码上，具体到账信誉自测

下面标红的文字是答案，供大家参考，题库一共是20题

1. 地下钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，而且无法保障客户身份资料和资金的安全性。

2. 通过各种方式提取现金是不法分子最常采用的洗钱手法之一。

3. 我国任何国家机关都未设“安全账户”。

4. 非法集资是违法行为，参与者的利益不受法律保护。

5. 防范电信诈骗的措施包括不轻信、不透露、不转账和及时报案。

6. 当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时，应该提供和配合做好以下事项：出示有效身份证件或身份证明文件；如实填写您的身份信息；配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性；配合以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。

7. 某日老王的侄子跟他说自己银行卡丢了，急需转账，需要借用老王的。老王心想自己的卡平时也没在用，就把卡借给侄子了。半年后老王因名下银行卡涉嫌用于转移电信诈骗资金被公安上门调查。根据这个事例，我们可以得出以下结论：老王可能成为诈骗活动的“替罪羊” ；老王的行为可能导致信用记录受损；不要出租或出借自己的账户、银行卡。

8. 为了打击电信诈骗，自2016年12月1日起，个人通过自助柜员机转账的，在发卡行受理后24小时内，可向发卡行申请撤销转账。

9. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向人民银行和公安机关举报。

10. 为违法所得及其产生的收益提供资金帐户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转帐或其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇往境外的这些行为可能涉嫌《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”。

11. A某以本人为国家公务人员不能开户为由向好友B某借身份证开立证券账户及银行账户，B某觉得A某是国家公务员而且是多年好友不会有什么问题就把身份证借给A某并帮其开立了证券、银行账户。后发现其资金出入非常频繁，觉得有异。这种情况下，B某应该向证券公司、银行反映该情况，同时办理账户冻结、销户等相关手续。

12. 保险领域非法集资主导型案件是指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞，假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。主要手段有虚构保险理财产品，吸收资金；在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。

13. 传销的三大特征为收取入伙费、发展下线、团队计酬。

14. 小明用自己的身份证办了四张银行卡并开通网银，将卡连U盾全部卖给了某老板，得款2000元。至于买卡的老板拿卡做什么用了，他没管。然而有诈骗团伙用小明申请的卡走账94.8万元，小明出售的卡成了“洗钱”的账户。小明的做法产生的危害有：给不法分子提供了犯罪的“温床”；给个人信用和个人的信息安全带来隐患；给警方破案带来干扰；涉嫌参与洗钱。

15. 完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制，是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容，要探索建立以金融情报为纽带、以资金监测为手段、以数据信息共享为基础的“三反”监管体制机制。

16. 面对非法集资的陷阱，我们要做到对高息“诱饵”不动心、对老板“实力”不崇拜、对“官方”背景不迷信、对熟人“热心”不轻信。

17. 开展反洗钱工作不会侵犯到金融机构客户的个人隐私和商业秘密。

18. 对于有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，银行或支付机构有权拒绝开户。

19. 明知道他人从事贩卖毒品活动而替他人代为保管资金的行为构成犯罪。

20. 金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，不仅需要提供代理人证件，还需要就代理关系进行合理的确认。